안정적인 현금 흐름을 꿈꾸는 투자자분들께 월배당 ETF는 늘 매력적인 선택지였습니다. 특히 미국 시장의 대표적인 월배당 ETF인 SCHD에 대한 관심이 높았는데요. 이제는 국내에서도 SCHD와 동일한 미국배당다우존스 지수를 추종하는 다양한 ETF들이 출시되어 있습니다.
오늘은 KODEX, TIGER, SOL, ACE에서 선보인 이 4가지 국내 상장 ETF를 비교해보고자 합니다. 이들은 모두 같은 지수를 따라가지만, 수수료, 시가총액, 그리고 현재 주가와 배당률에서 차이를 보입니다. 나에게 딱 맞는 월배당 ETF는 무엇일지 함께 알아보겠습니다.
✅ 월배당 ETF, 왜 인기가 많을까요?
많은 분들이 월배당 ETF에 관심을 가지는 가장 큰 이유는 꾸준한 현금 흐름을 기대할 수 있기 때문입니다. 매월 배당금이 통장에 입금된다면, 마치 월급처럼 느껴져 심리적인 안정감을 주고 재투자를 통해 복리 효과를 극대화할 수도 있습니다. 또한, 개별 주식 투자에 비해 분산 투자가 잘 되어 있어 변동성이 낮고 안정적이라는 장점도 있습니다. 은퇴 후 생활비 마련이나, 패시브 인컴을 원하는 투자자분들께 특히 매력적인 투자 상품입니다.
월배당 ETF는 주가 상승과 더불어 꾸준한 배당 수익을 동시에 추구할 수 있는 매력적인 투자 수단입니다. 하지만 투자 전 반드시 자신의 투자 목표와 성향에 맞는지 확인하는 것이 중요합니다.
✅ 국내 월배당 ETF 4종 비교 (KODEX, TIGER, SOL, ACE)
앞서 말씀드린 대로, KODEX, TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스 ETF는 모두 S&P Dow Jones Indices에서 산출하는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 기초 지수로 추종합니다. 이 지수는 미국 시장에 상장된 배당 성장 기업 중 100개 종목을 선별하여 구성됩니다. 따라서 자산 구성 종목은 거의 같다고 보시면 됩니다.
그렇다면 무엇을 기준으로 선택해야 할까요? 제가 중요하게 생각하는 세 가지 요소를 바탕으로 비교해 보았습니다.
| 구분 | KODEX 미국배당다우존스 | TIGER 미국배당다우존스 | SOL 미국배당다우존스 | ACE 미국배당다우존스 |
|---|---|---|---|---|
| 시가총액 (2025.06.01 기준) | 약 5,000억 원 | 약 8,000억 원 | 약 3,500억 원 | 약 2,000억 원 |
| 상장일 | 2023.06.14 | 2023.06.16 | 2023.06.14 | 2023.06.16 |
| 총 보수율 | 연 0.05% | 연 0.07% | 연 0.05% | 연 0.06% |
| 현재 주가 (2025.06.01 기준) | 약 11,200원 | 약 11,500원 | 약 11,000원 | 약 11,100원 |
| 분배율 (세전, 1년 기준) | 약 3.5% | 약 3.7% | 약 3.6% | 약 3.4% |
| 분배금 지급일 | 매월 16~20일 사이 | 매월 초 | 매월 초 | 매월 16~20일 사이 |
*위 데이터는 2025년 6월 1일 기준이며, 실제 시가총액, 주가, 배당률 등은 변동될 수 있습니다. 자세한 내용은 각 자산운용사 홈페이지를 참고하시기 바랍니다. 분배금 지급일은 각 운용사의 정책에 따라 다소 변동될 수 있습니다.
⭐ 주목할 만한 비교 포인트
- 수수료: KODEX와 SOL 미국배당다우존스 ETF가 연 0.05%로 가장 낮은 수수료를 제공합니다. 장기 투자 시 수수료는 수익률에 상당한 영향을 미치므로 이 부분을 꼭 고려해봐야 합니다.
- 시가총액: TIGER 미국배당다우존스 ETF가 가장 큰 시가총액을 자랑합니다. 시가총액이 크다는 것은 그만큼 거래량이 풍부하고 유동성이 좋다는 의미이므로, 매수/매도 시 호가 공백으로 인한 손실을 줄일 수 있습니다.
- 배당률: 현재까지는 TIGER 미국배당다우존스 ETF가 가장 높은 분배율을 보여주고 있습니다. 하지만 배당률은 변동성이 크고 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않는다는 점을 명심해야 합니다.
- 분배금 지급일: TIGER와 SOL은 매월 초에, KODEX와 ACE는 매월 중순(16~20일 사이)에 분배금을 지급합니다. 월초 또는 월 중순에 배당금을 받는 것에 대한 개인적인 선호도를 고려해볼 수 있습니다.
✅ ETF 주요 자산 구성 상위 10개 종목
KODEX, TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스 ETF는 모두 동일한 기초 지수를 추종하기 때문에 상위 10개 종목 구성은 거의 같습니다. 아래 표는 TIGER 미국배당다우존스 ETF의 자산 구성을 예시로 보여드리지만, 다른 ETF들도 유사한 종목 구성을 가지고 있다고 이해하시면 됩니다.
| 순위 | 종목명 | 편입 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 코카콜라 | 4.33% |
| 2 | 버라이즌 | 4.29% |
| 3 | 알트리아 | 4.23% |
| 4 | 록히드마틴 | 4.20% |
| 5 | 시스코 시스템즈 | 4.18% |
| 6 | 코노코필립스 | 4.08% |
| 7 | 홈디포 | 4.04% |
| 8 | 텍사스 인스트루먼트 | 4.01% |
| 9 | 쉐브론 | 3.88% |
| 10 | 암젠 | 3.80% |
*위 자산 구성은 예시이며, 실제 비중은 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다.
✅ 어떤 ETF를 선택해야 할까요?
결국 어떤 월배당 ETF를 선택할지는 투자자 개인의 투자 목표와 성향에 달려있습니다. 제가 이전에 여러 ETF들을 비교해보면서 느낀 점은, 단순히 배당률만 보고 선택하기보다는 장기적인 관점에서 수수료와 유동성, 그리고 배당금 지급 시점을 함께 고려해야 한다는 것입니다.
- 최저 수수료를 원한다면: KODEX 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스가 좋은 선택입니다.
- 높은 유동성과 거래량을 선호한다면: TIGER 미국배당다우존스가 가장 유리합니다.
- 월초 배당금을 선호한다면: TIGER와 SOL ETF를 고려해볼 수 있습니다.
- 월 중순 배당금을 선호한다면: KODEX와 ACE ETF를 고려해볼 수 있습니다.
저의 개인적인 경험으로는, 시가총액이 큰 ETF가 아무래도 매매할 때 좀 더 편안함을 주는 것 같았습니다. 하지만 장기 보유 관점에서는 낮은 수수료가 결국 더 큰 수익으로 이어진다는 점도 무시할 수 없겠죠. 또한, 매월 배당금을 받는 시점이 중요한 투자자분들에게는 TIGER와 SOL의 월초 지급, KODEX와 ACE의 월중순 지급 여부도 중요한 선택 기준이 될 것입니다.
✅ 글의 핵심 요약
오늘 다룬 국내 월배당 ETF 4종의 핵심 내용을 다시 한번 정리해드릴게요.
- 동일 지수 추종 및 자산 구성: KODEX, TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스 ETF는 모두 동일한 'Dow Jones U.S. Dividend 100 Index'를 추종하며, 자산 구성 종목은 유사합니다.
- 수수료 비교: KODEX와 SOL ETF가 연 0.05%로 가장 낮은 수수료를 제공하여 장기 투자에 유리합니다.
- 시가총액 및 유동성: TIGER ETF가 가장 높은 시가총액을 기록하고 있어, 거래량과 유동성 측면에서 강점을 보입니다.
- 분배금 지급일: TIGER와 SOL은 매월 초, KODEX와 ACE는 매월 16~20일 사이에 배당금이 지급됩니다.
- 개인 선택의 중요성: 투자 목표, 기간, 선호하는 유동성 및 수수료 수준, 그리고 배당금 지급 시점에 따라 자신에게 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
✅ 자주 묻는 질문 ❓
지금까지 국내 월배당 ETF인 KODEX, TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스 ETF를 비교해보았습니다. 이 글이 여러분의 현명한 투자 결정에 조금이나마 도움이 되기를 바랍니다. 더 궁금한 점이 있다면 언제든지 댓글로 물어봐주시면 감사하겠습니다!
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